Cómo reclamar prestaciones y bienes sin pasar por el proceso sucesorio

En medio del ajetreo y el dolor que sigue al fallecimiento de un ser querido, nadie quiere pensar en procedimientos legales largos y costosos, sobre todo si eso implica ceder al Estado el control sobre los bienes de su ser querido. Si te encuentras en esta difícil situación, puede resultarte útil saber que no todos los bienes están sujetos a la sucesión. Dependiendo del estado y del valor estimado del patrimonio de tu ser querido, ciertos bienes pueden estar protegidos del proceso sucesorio. Incluso si el fallecido poseía acciones, inversiones inmobiliarias y bienes personales de valor, como barcos o coches, no es necesariamente un hecho que estos vayan a parar a manos de los beneficiarios previstos a través de los tribunales.

Sin embargo, el hecho de que determinados bienes no estén sujetos a la sucesión judicial o puedan quedar por debajo de los umbrales establecidos por el estado no significa que sea una buena idea eludir la planificación sucesoria o la redacción de documentos para el final de la vida. Hacerlo mientras se goza de buena salud y capacidad mental es el mejor regalo que uno puede hacer a sus seres queridos. Existen muchas formas de transmitir los bienes sin someter un patrimonio más amplio a la sucesión judicial, y un profesional jurídico cualificado puede ser de gran ayuda para las familias que deseen transmitirlos de manera eficiente.

Prestaciones familiares y de seguro de vida

En primer lugar, aunque la sucesión de su ser querido se encuentre inmersa en el proceso de sucesión y usted tenga algún tipo de vínculo con el fallecido, debe saber que puede tener derecho a lo que se conoce como«la asignación familiar». Esto permite que una parte de la herencia quede inmediatamente a disposición del cónyuge supérstite, de los hijos a su cargo, de los hijos adultos discapacitados que estén a su cargo o de un progenitor a su cargo.

El seguro de vida es una inversión muy extendida y casi siempre acertada para proteger a los seres queridos, ya que, siempre que la póliza no haya sido rescindida y las primas estén al corriente, los pagos que se abonan no están sujetos a la sucesión judicial. Sin embargo, es importante tener en cuenta que las compañías de seguros de vida no comienzan a enviar los pagos automáticamente tras el fallecimiento del titular de la póliza. Cada beneficiario debe ponerse en contacto con la compañía, rellenar los formularios de reclamación y preparar el certificado de defunción para su presentación.

Prestaciones para veteranos

En la mayoría de los casos, las familias de los veteranos, sobre todo si estos prestaron servicio hace mucho tiempo, no figuran como beneficiarias en lo que respecta a las prestaciones económicas. Sin embargo, en el marco del programa de Indemnización por Dependencia y Daños (Dependency and Indemnity Compensation), si el militar falleció a causa de una discapacidad contraída durante el servicio o tenía derecho a recibir tratamiento o una indemnización por parte de la Administración de Veteranos, es posible que se conceda una pensión a los cónyuges o a los hijos menores de edad.

También pueden concederse subsidios para el entierro de veteranos fallecidos si la persona falleció a causa de una lesión relacionada con el servicio o mientras se encontraba bajo la atención del Departamento de Asuntos de Veteranos (VA). Los cónyuges deben estar preparados para presentar los documentos de baja del fallecido, el certificado de defunción y el certificado de matrimonio si solicitan esta prestación.

Pensiones y salarios atrasados

A muchos les sorprende saber que los familiares pueden tener derecho a reclamar salarios atrasados u otras formas de ingresos. Ciertas agencias gubernamentales o empresas privadas permiten el pago de pensiones a cónyuges, hijos menores de edad o personas que sean dependientes legales. Aunque el pago puede ser o no el importe total de la pensión, sigue siendo una forma de ayuda. Dado que las decisiones sobre los programas de pensiones suelen tomarse en el momento de completar los trámites de contratación, es fácil olvidar los detalles. Es posible que se apliquen modificaciones a su situación específica. Se debe localizar lo antes posible la documentación original firmada relativa a los planes de pensión y guardarla en un lugar seguro.

Además de los saldos pendientes de la pensión, si el fallecido no se había jubilado antes de su fallecimiento, los familiares pueden tener derecho a reclamar a las empresas privadas los salarios atrasados. Estos pueden incluir los días de baja por enfermedad o de vacaciones que no se hayan disfrutado. Los cónyuges supérstites o los beneficiarios designados pueden ponerse en contacto con el antiguo empleador del fallecido con datos como su número de la Seguridad Social, así como las fechas de contratación y de fallecimiento. Aunque la legislación estatal puede variar, esto también podría aplicarse a los seguros de vida colectivos, los reembolsos de gastos o de viajes, la titularidad de acciones de la empresa o las prestaciones médicas compartidas.

Reclamar dinero o bienes mediante una declaración jurada

Cuando se inicia el proceso sucesorio, los beneficiarios no suelen poder reclamar el dinero o los bienes por ningún otro medio. En la mayoría de los estados, si el fallecido no ha dejado testamento, los cónyuges legítimos y los hijos son los herederos automáticos. Si el fallecido no estaba casado y no tenía hijos, suelen heredar sus padres y hermanos.

Aunque cualquier bien o cuenta bancaria que posea una persona forma parte de una sucesión, la mayoría de los estados establecen un umbral que debe alcanzar la sucesión antes de que se someta a la tramitación sucesoria. Los patrimonios de escasa cuantía no suelen estar sujetos al proceso de sucesión del estado. Si el valor del patrimonio es lo suficientemente bajo y se cumplen determinadas condiciones, los beneficiarios tienen derecho a firmar una declaración jurada legalmente válida —una declaración jurada— y tomar posesión de los bienes. Por lo general, basta con entregar una copia notarial de la declaración jurada a quienquiera que tenga en su poder los bienes para completar el proceso.

Sin embargo, dado que los bienes inmuebles suelen tener un valor de al menos unos cuantos miles de dólares, la gran mayoría de los estados de EE. UU. no permiten su toma de posesión mediante una declaración jurada. En los estados que sí lo permiten, es probable que el beneficiario también tenga que presentar diversos documentos, incluida la declaración jurada, ante las agencias de títulos de propiedad o el tribunal. En caso de que el fallecido deje vehículos o pequeñas sumas en cuentas bancarias, es posible que las agencias estatales o los bancos exijan sus propias declaraciones juradas, además de la declaración general prestada por el beneficiario. Es útil disponer de una copia de la ley estatal que permite este proceso junto con la declaración jurada.

Este procedimiento ayuda a agilizar el proceso de liquidación de la sucesión para aquellas personas que han fallecido sin un testamento válido. En este caso, los beneficiarios declaran expresamente que recurren al método de la declaración jurada para heredar con arreglo a la legislación estatal. Aunque puede aplicarse un breve periodo de espera de aproximadamente un mes, resulta mucho más rápido y económico que el proceso de sucesión judicial.