La planificación sucesoria es algo que todo el mundo debe llevar a cabo, independientemente del valor total de su patrimonio. Contar con un plan claro es la única forma de garantizar que tus seres queridos hereden tus propiedades, tus bienes personales y tus inversiones. Si tu objetivo es ayudar a tu familia a generar riqueza, esto es especialmente importante, según un artículo de Forbes titulado «Generar riqueza generacional: cómo garantizar la perdurabilidad de tus activos».
Sin un testamento, es el Estado el que decide quién debe recibir los bienes según las leyes de sucesión legítima, que probablemente no reflejen tus deseos. Cuando Prince falleció sin testamento, se tardó muchos años en resolver su sucesión, por no hablar de los millones que se pagaron en impuestos federales y estatales.
Para los padres, la decisión más importante a la hora de redactar un testamento es elegir quién será el tutor de sus hijos y designar a alguien que se encargue de sus finanzas en caso de incapacidad.
El mito de que los fideicomisos son solo para personas con un gran patrimonio está empezando a desvanecerse, a medida que más gente comprende cómo funcionan. Los fideicomisos ofrecen una forma de controlar la distribución de los activos a lo largo del tiempo, crear un legado y proteger los activos frente a acreedores y a los despilfarradores. Con un fideicomiso, se pueden diseñar estrategias a largo plazo para distribuir los activos a lo largo de varias generaciones.
Se reconoce que los conflictos familiares constituyen uno de los mayores obstáculos a la hora de elaborar un plan sucesorio satisfactorio. Mantener conversaciones abiertas y sinceras sobre la visión que tienen los padres respecto a su herencia y comprender los motivos que subyacen a sus decisiones puede ayudar a evitar conflictos tras su fallecimiento. Para algunas familias, se trata de un debate continuo, mientras que para otras puede resultar útil que toda la familia se reúna con un abogado especializado en planificación sucesoria en su despacho.
Los padres adinerados suelen preocuparse por que sus hijos malgasten su herencia. El uso de fideicomisos permite establecer restricciones sobre cómo se gastan las herencias y controlar su distribución. Otra razón para considerar los fideicomisos en la planificación sucesoria: el dinero depositado en un fideicomiso no puede ser embargado en caso de divorcio o de deudas. Se puede disponer que los activos se destinen exclusivamente a gastos de salud, educación y manutención.
La planificación patrimonial no se limita a la muerte. También tiene que ver con protegerte mientras estás en vida. Un abogado especializado en planificación patrimonial te ayudará a redactar documentos de poder notarial para que puedas decidir quién se hará cargo de tus finanzas en caso de que quedes incapacitado. Los documentos sanitarios te permiten designar a una persona para que participe en tu atención médica, tome decisiones y hable con los médicos. Sin documentos sanitarios como un poder para la atención médica, un formulario de autorización HIPAA y un testamento vital, tu familia no podrá hablar con los médicos, tomar decisiones médicas cruciales ni saber qué habrías querido si no pudieras hablar para expresar tus deseos.
Crear un patrimonio generacional requiere algo más que el éxito financiero: exige una planificación sucesoria bien meditada que proteja su legado durante las próximas décadas. En The Werner Law Firm, nuestros abogados especializados en planificación sucesoria, siempre atentos a las necesidades de sus clientes, ayudan a las familias a redactar testamentos y a constituir fideicomisos que garanticen la conservación de los activos, su distribución sensata y su adecuación a los objetivos familiares a largo plazo.
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Referencia: Forbes ( 3 de junio de 2025) «Crear riqueza generacional: cómo garantizar la perdurabilidad de tus activos»
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