¿Sabes cómo tramitar la sucesión de un patrimonio?

Que te pidan que seas albacea es halagador, ya que demuestra que alguien a quien quieres confía en ti lo suficiente como para encargarte de la gestión de su patrimonio. Sin embargo, tramitar la sucesión de un patrimonio no es tarea fácil, según un artículo reciente de The Mercury, «Planificar con antelación: ¿De verdad quieres encargarte de la tramitación de una sucesión por tu cuenta?».

Contar con la ayuda de un abogado con experiencia en planificación patrimonial para la tramitación de la sucesión puede suponer la diferencia entre años de quebraderos de cabeza y unos pocos meses de trabajo, sin verse abrumado por la gestión de la herencia de su ser querido.

En primer lugar, ¿tienes tiempo o energía para lidiar con tantas administraciones diferentes? Las entidades financieras, las compañías de seguros, los proveedores de rentas vitalicias, las entidades gubernamentales y otras instituciones pueden suponer un reto.

A continuación, ¿conoces las leyes, los procedimientos y la normativa fiscal del estado en el que vive la tía Lucy? Si viviera en tu estado, estarías a punto de aprender cómo funciona este. Si vive en otro estado, tendrás que informarte bien sobre cómo se gestiona una sucesión en un lugar en el que quizá nunca hayas estado. No obstante, es posible que tengas que viajar hasta allí para ocuparte de la sucesión de la tía Lucy.

Si tu tía poseía bienes en más de una jurisdicción, tu condición de albacea podría obligarte a participar en un proceso denominado «sucesión auxiliar», en el que los bienes deben transferirse a nombre de los beneficiarios que figuran en su testamento. Es posible que tengas que recurrir a un abogado especializado en planificación sucesoria del estado en el que residía la tía Lucy para llevar esto a cabo.

Otra cuestión a tener en cuenta: ¿estás preparado para lidiar con las dinámicas familiares? Quizá no sea tan complicado si eres el único heredero de la tía abuela Lucy. Sin embargo, podrías verte envuelto en disputas familiares si tu tía tenía hijos, nietos y bisnietos. Si los miembros de la familia son conflictivos, es posible que tengas que lidiar con algo más que con trámites burocráticos.

Algunas cosas más que debes saber:

Algunos estados tienen un impuesto sobre el patrimonio, mientras que otros tienen un impuesto de sucesiones. Aunque no haya que pagar ningún impuesto federal sobre el patrimonio, deberá tener en cuenta estos dos impuestos.

El impuesto sobre sucesiones se rige por la jurisdicción del fallecido, no por la del beneficiario. Si el estado aplica un impuesto sobre sucesiones, no importa que vivas fuera de él: los herederos seguirán estando obligados a pagarlo.

Los bienes no sujetos a sucesión pueden seguir estando sujetos a impuestos. En algunos estados, como Pensilvania, los bienes transmitidos a través de un fideicomiso revocable en vida siguen estando sujetos al impuesto estatal sobre sucesiones. Lo mismo ocurre con los bienes que se transmiten en régimen de «pagaderos al fallecimiento» (POD) o de «transferencia al fallecimiento» (TOD). Los activos a nombre de varios titulares están sujetos a impuestos en proporción a su parte del valor.

Estos detalles son solo algunas de las razones por las que un abogado con experiencia en planificación sucesoria aporta valor a la sucesión. Para una persona sin conocimientos jurídicos, no es fácil liquidar una sucesión sin la ayuda de profesionales cualificados.

Si se encuentra inmerso en un proceso sucesorio, estaremos encantados de ver cómo podemos ayudarle. Póngase en contacto hoy mismo con los abogados especialistas en sucesiones de The Werner Law Firm en Los Ángeles.

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También puedes leerlas opiniones de algunos de los cientos de clientes a los que hemos ayudado a lo largo de los años.

Referencia: The Mercury ( 31 de enero de 2024) «Planificar con antelación: ¿De verdad quieres encargarte tú mismo de la tramitación de una sucesión?»