¿Necesitas un plan sucesorio?

La planificación patrimonial es el proceso de organizar los bienes en vida, para que se distribuyan de forma eficiente y adecuada tras el fallecimiento. Según un artículo reciente de The Record-Courier, «La planificación patrimonial es un proceso complejo», la planificación patrimonial incluye tomar decisiones sobre los fiduciarios, determinar quién se encargará de sus asuntos si usted queda incapacitado y tras su fallecimiento, así como quién desea que sea su beneficiario.

Todo el mundo debería contar con un plan sucesorio, independientemente de su edad o del valor de su patrimonio. Además, los planes sucesorios no son exclusivos de las personas adineradas. Te permiten controlar las decisiones financieras y sanitarias en caso de incapacidad y garantizan que se cumplan tus deseos, lo que reduce la posibilidad de que surjan disputas familiares y conflictos legales.

Tu plan sucesorio se compone de varios documentos legales, entre los que se incluyen testamentos, fideicomisos y poderes notariales. Los documentos fundamentales del plan sucesorio son:

• Testamento: documento en el que se especifica cómo se distribuirán tus bienes tras tu fallecimiento y en el que se puede designar a un tutor para los hijos menores de edad.
• Fideicomiso: un documento mediante el cual se crea una entidad jurídica para mantener y gestionar los bienes durante su vida, en caso de incapacidad y tras su fallecimiento, siguiendo instrucciones específicas.
• Poder para la toma de decisiones financieras: documento mediante el cual se otorga a otra persona, denominada «apoderado » o «representante legal», la facultad de tomar decisiones legales y financieras en su nombre.
• Poder notarial para la atención médica: documento que otorga a otra persona, también denominada representante o apoderado, la facultad de tomar decisiones sobre la atención médica.
• Testamento vital: documento en el que se recogen las decisiones relativas al final de la vida.

¿Qué ocurre si no se cuenta con un plan sucesorio? En caso de incapacidad, podría ser necesaria una resolución judicial para autorizar a un familiar a tomar decisiones en materia de salud y finanzas. Tras el fallecimiento, si no existe un plan sucesorio, se aplicarán las leyes estatales relativas a la distribución de los bienes, independientemente de cuáles sean sus deseos.

Los planes sucesorios deben elaborarse y revisarse cada tres o cinco años. En cualquier momento pueden surgir circunstancias imprevistas, por lo que es mejor contar con un plan para que, en caso de emergencia, se disponga de los documentos y planes adecuados.

¿Se puede elaborar un plan sucesorio por cuenta propia? Recurrir a un abogado con experiencia en planificación sucesoria evitará que un tribunal declare inválido tu plan sucesorio o que los profesionales sanitarios comuniquen a tus seres queridos que no pueden participar en tu atención médica.

La planificación sucesoria puede parecer abrumadora. Sin embargo, es posible llevarla a cabo, y hacerlo correctamente aliviará en gran medida la incertidumbre tanto para usted como para su familia.

Si quieres empezar a planificar tu sucesión pero no sabes por dónde empezar, podemos ayudarte. Ponte en contacto hoy mismo con The Werner Law Firm. Nuestros abogados especializados en sucesionesde Los Ángeles te guiarán en todo el proceso.

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Fuente: The Record Courier (13 de enero de 2024) «La planificación sucesoria es un proceso complejo»