No cometas estos errores en la planificación sucesoria

Según el artículo, a la hora de elaborar un plan sucesorio hay que tener en cuenta todo, desde los ahorros de toda una vida hasta los activos digitales, pasando por las mascotas «Siete grandes errores que comete la gente a la hora de planificar su sucesión» de Kiplinger. Por muy buenas que sean tus intenciones, hay algunos errores que se cometen con frecuencia. Sigue los consejos que te ofrecemos a continuación para evitarlos.

Puesta en práctica del plan sucesorio. El primer paso es elaborar un plan sucesorio con un abogado especializado en la materia. Sin embargo, hay otras tareas que deben llevarse a cabo. Por ejemplo, si se crean fideicomisos, estos deben dotarse de fondos. Esto puede implicar cambiar la titularidad de las cuentas o transferir activos. Si los fideicomisos no se dotan de fondos, no funcionarán según lo previsto. Además, debe informar a sus seres queridos de confianza de la existencia del plan sucesorio y de dónde pueden encontrar los documentos en caso de necesidad.

No ignores tu propia mortalidad. A menudo, la gente espera hasta que es demasiado tarde para empezar a planificar, pensando que tiene todo el tiempo del mundo. Ninguno de nosotros sabe cuándo quedaremos incapacitados o moriremos. No lo pospongas.

No constituir un fideicomiso. Recurrir a un abogado especializado en planificación patrimonial para constituir un fideicomiso puede ayudar a evitar los costes y retrasos de la sucesión judicial. Un fideicomiso también puede garantizar la posibilidad de asignar activos específicos a los beneficiarios y podría ser una forma más adecuada de distribuir los bienes entre los hijos, especialmente si estos no son responsables desde el punto de vista financiero.

No elaborar una lista de tareas con plazos concretos para tu planificación sucesoria. A la mayoría de las personas les resulta más fácil organizarse cuando cuentan con una lista de tareas con plazos. Las tareas quedan claramente identificadas y los plazos ayudan a mantener la concentración. Esto es fundamental para contar con una planificación sucesoria sólida y evitar pasar por alto pasos cruciales.

Deja margen para malinterpretaciones. Una redacción imprecisa puede echar por tierra tu plan sucesorio. Utiliza los nombres completos y legales al designar a los beneficiarios. Si hay varias personas en la familia con el mismo nombre, incluye su fecha de nacimiento para evitar cualquier confusión.

Olvidarse de repartir los bienes personales. Haz un inventario de tu hogar y, si hay algún objeto de gran valor, haz que lo valore un tasador profesional cualificado. Los familiares suelen discutir tanto por los bienes personales como por los activos financieros; no subestimes el impacto emocional que tiene el valor sentimental.

¡Hay que ponerlo en práctica! La mayoría de las personas no tienen testamento, poder notarial, tutores designados para los hijos menores de edad, poder notarial para la atención médica, testamento vital y otros documentos porque no terminan lo que han empezado. Incluso las personas inteligentes tienden a posponer la planificación sucesoria. El resultado es que sus seres queridos tienen que lidiar con impuestos, gastos legales, activos inaccesibles e incluso litigios familiares. Ponte en contacto con un abogado especializado en planificación sucesoria y resuelve esto cuanto antes.

Si necesita ayuda para elaborar su plan sucesorio o si se encuentra inmerso en un proceso de sucesión, estamos aquí para ayudarle. ¡Póngase en contacto conlos abogados especialistas en sucesionesde The Werner Law Firm para una consulta gratuita!

Si tienes alguna pregunta, reserva una cita gratuita con nosotros a través de nuestrapágina de citas online.

También puedes leerlas opiniones de algunos de los cientos de clientes a los que hemos ayudado a lo largo de los años.

Fuente: Kiplinger(21 de noviembre de 2023) «Siete grandes errores que comete la gente a la hora de planificar su sucesión»