Planificación patrimonial cuando un ser querido necesita cuidados paliativos

Muchas familias descubren que sus seres queridos no han hecho ninguna planificación sucesoria solo cuando trasladan a uno de sus padres a un centro de cuidados paliativos. La posibilidad de llevar a cabo una planificación sucesoria de última hora depende del estado de salud del ser querido, explica el artículo «El reto de la planificación patrimonial de última hora» de HomeCare.

Si no pueden expresarse por sí mismos y no tienen un poder notarial preparado, ya no es posible planificar a última hora. Si pueden expresarse por sí mismos, es posible que aún haya tiempo para llevar a cabo algunas gestiones que faciliten las cosas a los familiares que les sobrevivan. La familia debería acudir de inmediato a un abogado con experiencia en planificación sucesoria para que les asesore. Estos son los pasos que hay que seguir.

Redacta o actualiza el testamento. Si no hay testamento, haz que se redacte uno lo antes posible. Si ya existe, es necesario revisarlo y actualizarlo. Aprovecha esta oportunidad para comunicar tus deseos a los familiares y otras personas con el fin de evitar malentendidos.

Designa a los beneficiarios. Asegúrate de que todas las cuentas (bancarias, de jubilación, pólizas de seguro de vida, fideicomisos) tengan los beneficiarios designados actualizados.

Considere la posibilidad de constituir un fideicomiso revocable en vida. Si el tiempo lo permite, se podría considerar la posibilidad de constituir un fideicomiso revocable para determinados activos, con el fin de excluirlos de la sucesión sujeta a la tramitación testamentaria y ofrecer mayor flexibilidad en la gestión del patrimonio.

Poder notarial y poder para la atención médica. Deberán designar a una persona de su confianza para que tome decisiones financieras y sobre su atención médica en su nombre.

Tutela de los hijos menores de edad. Si la persona que ingresa en un centro de cuidados paliativos tiene hijos menores de edad, puede designar a un tutor en su testamento para garantizar el cuidado y el bienestar de los niños. Una persona con una enfermedad terminal a una edad temprana suele haber pensado ya en quién quiere que cuide de sus hijos. Sin embargo, esto debe quedar reflejado en el testamento.

Kit de documentos de emergencia. Es recomendable preparar un kit de documentos que incluya información importante, como una lista de activos, contraseñas, pólizas de seguro y los datos de contacto del abogado especializado en planificación sucesoria, el contable público y el asesor financiero. Guarde estos documentos en un lugar seguro y de fácil acceso.

Activos digitales. Elabora una lista de activos, incluyendo los nombres de usuario, las contraseñas y la naturaleza de cada activo digital. Incluye instrucciones para la gestión o la transferencia de los activos digitales, como las redes sociales, el correo electrónico y las cuentas en línea. Existen formas de designar contactos de legado para las redes sociales, de modo que las cuentas puedan convertirse en cuentas conmemorativas o cerrarse en el futuro.

Debatid y tomad las decisiones importantes. Los deseos sobre los cuidados al final de la vida son ahora más importantes que nunca. ¿Quieren que se les mantenga con vida mediante medios artificiales, o su principal preocupación es el control del dolor? Si es posible, mantened estas conversaciones de forma comprensiva y cariñosa. Puede resultar útil contar con la ayuda de un asesor de cuidados paliativos o una doula de la muerte.

Lo ideal es que la planificación sucesoria se lleve a cabo mucho antes de que sea necesario recurrir a los cuidados paliativos, para garantizar que el patrimonio se gestione correctamente y se respeten los deseos de la persona. Cuando es necesario realizar una planificación sucesoria de última hora, es fundamental contar con la ayuda de un abogado especializado en la materia.

Si necesita ayuda para elaborar un plan sucesorio coherente y fiable para sus seres queridos de edad avanzada, con el fin de garantizar que se respeten sus deseos tras su fallecimiento, o si necesita un abogado especializado en sucesiones, estamos aquí para ayudarle. Póngase en contacto con los abogados especializados en sucesionesde The Werner Law Firm para una consulta gratuita.

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Referencia: HomeCare (16 de enero de 2024) «El reto de la planificación sucesoria de última hora»