Un testamento es un documento legal que distribuye los bienes, incluidas las inversiones, los inmuebles y los bienes muebles, tras el fallecimiento. Una vez firmado y formalizado, el testamento se convierte en la base de la planificación sucesoria. Sin embargo, ¿qué ocurre si se desea realizar cambios? Este es el tema que se aborda en un artículo reciente de smartasset.com, «¿Qué es un codicilo de un testamento?».
Un codicilo es un documento legal que modifica un testamento ya redactado y válido. Algunas personas prefieren utilizar un codicilo en lugar de revisar todo el testamento, normalmente por motivos económicos. El codicilo permite al testador actualizar disposiciones concretas. Un codicilo puede utilizarse para cambiar los beneficiarios, designar a otra persona como albacea de la sucesión o incluso modificar el importe de las legaciones a los herederos.
Los codicilos son como los testamentos: para que sean válidos, deben firmarse y contar con testigos, de conformidad con la legislación del estado. A la gente le gusta poder modificar sus testamentos de forma rápida y sencilla. Sin embargo, en ocasiones, un codicilo no es la forma adecuada de modificar un testamento.
El codicilo resulta más adecuado cuando los cambios que se introducen en el testamento son de carácter menor. Debe utilizarse para realizar pequeños cambios cuando la voluntad del testador es mantener la intención general del testamento. Por ejemplo, el nacimiento de un nuevo hijo y la incorporación de un heredero podrían reflejarse mediante un codicilo.
El codicilo debe redactarlo un abogado con experiencia en planificación sucesoria. Anotar unas iniciales y una fecha en el testamento original no constituye un codicilo. Se trata de un documento independiente que requiere una firma formal, así como la presencia y las firmas de testigos. La mayoría de los estados no exigen que el codicilo se certifique ante notario. No obstante, conviene consultar con su abogado especializado en planificación sucesoria para saber si esto se aplica a su estado.
Introducir muchos cambios en un testamento con múltiples codicilos puede dar lugar a problemas sucesorios en el futuro. Existen numerosos casos en los que los cambios múltiples, especialmente los repetitivos —como eliminar a una misma persona y volver a incluirla después—, se interpretan como una modificación de la voluntad del testador (la persona que redactó el testamento). Esto hace que toda la sucesión quede expuesta a posibles impugnaciones.
Algunas razones habituales para utilizar un codicilo:
- Cambiar los beneficiarios
- Sustitución de un albacea
- Revisión de la distribución de activos
- Divorcio, matrimonio, nacimiento, fallecimiento.
- Realizar nuevas donaciones
- Corrección de errores u omisiones anteriores
Antes de que su abogado especializado en planificación patrimonial redacte un codicilo, hay algunos pasos que debe seguir. En primer lugar, analice el motivo del cambio y si conviene revisar el testamento en su totalidad. Puede que sea mejor redactar un nuevo testamento si el cambio no es sencillo y directo. Si el codicilo se redacta para desheredar a un beneficiario, es posible que su abogado especializado en planificación patrimonial tenga otras sugerencias. Si ha creado fideicomisos, los cambios en el testamento no se aplican a dichos fideicomisos. Es posible que estos también deban modificarse.
Actualizar su plan sucesorio es fundamental para garantizar que refleje sus deseos y circunstancias actuales. En The Werner Law Firm, nuestros abogados especializados en planificación sucesoria guían a las familias a lo largo del proceso de redacción o modificación de testamentos, fideicomisos y otros documentos clave de planificación sucesoria, con el fin de asegurar su legado y proporcionarles tranquilidad.
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Fuente: smartasset.com (23 de octubre de 2024) «¿Qué es un codicilo de un testamento?»
