La desheredación puede ser un asunto delicado. No es fácil desheredar a alguien, y esta persona tiene la posibilidad de impugnar la desheredación si tus motivos son poco sólidos. Para desheredar a alguien con derechos sobre tu patrimonio, se necesitarán motivos sólidos y la experiencia profesional de un abogado.
Sin embargo, aunque pueda resultar difícil, sin duda merece la pena cuando sea pertinente. Quizá le hayas hecho demasiadas donaciones en vida a alguien y hayas visto cómo lo malgastaba todo. O quizá te hayas distanciado de un pariente cercano, sin que haya ningún apego entre vosotros, y no tengas ningún interés en legarle el fruto de tu esfuerzo y tu fortuna. Quizá te haya hecho un daño terrible. Quizá haya una razón pragmática. Sea cual sea tu opinión personal al respecto, es importante saber cuándo y cómo desheredar a alguien, ya que no es algo que se haga a la ligera.
¿Se puede desheredar a alguien?
En primer lugar, sí. Al contrario de lo que algunos puedan hacerte creer, es posible impedir que casi cualquier persona reciba una herencia, siempre y cuando se sigan los pasos adecuados y se prepare la documentación necesaria.
Si falleces sin dejar instrucciones de ningún tipo, resulta muy difícil convencer a los tribunales de que impidan que un heredero biológico reclame su parte de la herencia. Sin embargo, mientras el titular de la herencia viva, puede desheredar expresamente a aquellas personas que podrían heredar de él.
El proceso para desheredar a alguien es sencillo. Se puede desheredar a alguien mediante un testamento, un fideicomiso familiar, la designación de beneficiarios u otros documentos de planificación patrimonial. Sin embargo, lo difícil es asegurarse de que se cumpla. Un adulto o un menor desheredado tiene derecho a impugnar su desheredación y, sin la preparación adecuada, la situación puede complicarse.
También hay excepciones. Es muy, muy difícil desheredar a un cónyuge sin una causa justificada. No puedes decidir de la noche a la mañana que la persona que ha estado a tu lado durante los últimos treinta años —o los últimos treinta meses— no vaya a recibir absolutamente nada; pero sí que tienes algunas opciones , dependiendo de dónde vivas.
Algunos estados ofrecen mayores garantías sucesorias a los cónyuges e hijos que otros. En algunos casos, depende de cuánto tiempo haya durado el matrimonio. En Georgia, el estado con menor protección sucesoria para los cónyuges, los cónyuges desheredados tienen derecho a una asignación económica durante el año siguiente al fallecimiento del cónyuge, similar a una pensión alimenticia temporal.
En los estados con régimen de gananciales, todos los bienes adquiridos durante el matrimonio son, de hecho, copropiedad del cónyuge supérstite, lo que puede complicar enormemente cualquier posible desheredación. En los estados que no aplican el Código Uniforme de Sucesiones, los cónyuges tienen derecho a una parte del producto de la sucesión, lo que significa que quienes deseen desheredar por completo a un cónyuge del que se hayan separado deben asegurarse de que no quede nada que se someta a sucesión.
Desheredar a personas que no sean tu cónyuge suele ser más sencillo, pero es probable que te encuentres con cierta resistencia. Se requiere asesoramiento jurídico para proteger tu decisión.
¿Por qué se desheredaría a alguien?
Las razones por las que podrías desheredar a alguien van desde el deseo de dejar una mayor parte de la herencia a otras personas menos afortunadas de tu entorno, hasta el simple hecho de que no te guste —y nunca te haya gustado— un familiar cercano concreto. Quizá tuvisteis una fuerte discusión y nunca llegasteis a hacer las paces. Quizá hizo algo imperdonable.
Sea cual sea el motivo, debe ser justificable. Si una persona tendría derecho a heredar por ser tu hermano, tu hijo o un ser querido cercano, es posible que necesites un motivo específico para considerar excluirla por completo del testamento o no legarle nada a través del fideicomiso o del resto de la herencia. Los motivos más comunes para la desheredación incluyen:
- Si ya ha heredado anteriormente. Si, por cualquier motivo, ha favorecido a un hijo frente a otro y le ha dado una ventaja inicial mayor, pero luego se ha arrepentido o ha considerado que sus acciones fueron injustas, tal vez le interese plantearse dejar toda su herencia al hijo menos favorecido. La idea no es necesariamente desheredar al otro hijo por rencor, sino proporcionar una herencia mucho mayor al hijo con el que quizá no haya tenido la mejor relación. Es recomendable discutir esta idea con el hijo desheredado antes de llevarla a cabo, antes de que intente reclamar su parte de la herencia mediante un litigio. Es posible que acepte la idea con elegancia.
- El divorcio es otro motivo habitual. Aunque resulta difícil desheredar a un cónyuge del que aún no te has separado oficialmente, sí que puedes desheredar fácilmente a un excónyuge. La mayoría de los excónyuges suelen eliminarse mutuamente de sus testamentos y fideicomisos tras el divorcio. Si fallecieras antes de haber tenido la oportunidad de hacerlo, tu abogado podría alegar que esa era tu intención, sobre todo si el divorcio fue bastante reciente.
- Alejamiento o falta de relación. Hay muchos casos de personas que, aunque tienen un vínculo biológico, apenas han interactuado entre sí. No nos referimos solo a primos segundos: es posible que nunca hayas conocido a tu media hermana, a tu madre biológica o a tus abuelos. Si eres pariente cercano de alguien que no desea dejarte una herencia debido a la falta de relación, esa persona está en su derecho de desheredarte. Sin embargo, puedes argumentar que la falta de relación puede deberse a la injerencia injusta de otra persona. Tendría que tratarse de un distanciamiento bastante mutuo y claro para que se considere un motivo sólido de desheredamiento.
- Hay quienes pueden plantearse desheredar a alguien porque no aprueban su estilo de vida. Puede que no aprueben la elección de pareja de su hijo o hija, su decisión de tener o no tener hijos, o quizá otras opciones de estilo de vida, como un historial de consumo de sustancias. Es posible desheredar a alguien por su estilo de vida o sus creencias religiosas, pero es muy probable que esa persona intente reclamar su herencia tras tu fallecimiento.
Impugnar la desheredación
Los familiares desheredados pueden recurrir la decisión de desheredarlos dentro de un plazo estricto tras el fallecimiento del testador. Por lo general, deben pasar por el proceso sucesorio para recurrir su desheredación en el testamento.
Cualquier persona que desee impugnar un testamento y su propia desheredación podría necesitar los servicios de un abogado especializado en litigios sucesorios: su labor consiste en examinar toda la documentación pertinente, elaborar los argumentos en favor de su cliente y defender su derecho a la herencia. En estos casos, la sucesión debe defender la decisión del difunto, mientras que el hijo o cónyuge desheredado tiene libertad para alegar influencia indebida, falta de capacidad mental o incluso coacción.
Si tiene pensado desheredar a alguien, le conviene consultar a un abogado especializado en litigios para analizar el riesgo de que se produzcan disputas sucesorias tras su fallecimiento.
