Cómo elaborar un plan sucesorio cuando los hijos viven en otro estado

Las videollamadas por Zoom, los grupos de mensajes de texto y las llamadas telefónicas tradicionales hacen que mantenerse en contacto con los hijos adultos y los nietos sea mucho más fácil que en el pasado. Sin embargo, hay algunos aspectos en los que el hecho de residir en otro estado exige un cuidado especial. Cuando llega el momento de elaborar un plan sucesorio, es fundamental saber cómo se gestionan estos planes en otros estados, según un artículo reciente titulado «Los planes sucesorios pueden complicarse cuando los hijos residen fuera del estado», publicado en el Cleveland Jewish News.

Cada estado tiene sus propias normas y, en algunos casos, cada tribunal local tiene las suyas propias. En un estado, es posible que el tribunal sucesorio no tenga inconveniente en que el albacea resida fuera del estado. Sin embargo, es posible que algunos estados no permitan que el albacea resida fuera del estado sin que haya un coalbacea adicional residente en el estado. Como alternativa, pueden exigir que el albacea que reside fuera del estado deposite una fianza, lo que puede suponer costes adicionales y resultar intrusivo, ya que implica una verificación de solvencia crediticia.

La forma más sencilla de evitarlo es contar con una planificación sucesoria mucho antes de que sea necesaria. Puede que esto no sea una prioridad para las personas de entre 40 y 50 años. Sin embargo, la regla general es que, si tienes patrimonio, necesitas una planificación sucesoria.

Incluso los estudiantes universitarios o los recién graduados que solo tengan cuentas de ahorro y cuentas corrientes necesitan un plan sucesorio. Los padres de los estudiantes mayores de 18 años deben ser designados como apoderados para la atención médica de sus hijos, de modo que puedan tomar decisiones médicas en su nombre. Cualquier persona que se vaya a la universidad debe contar tanto con un poder notarial financiero como con un documento de poder notarial para la atención médica.

Supongamos que todos los hijos viven fuera del estado. En ese caso, es recomendable establecer una relación con un abogado especializado en planificación sucesoria y otros profesionales financieros para que puedan intervenir si la familia no puede estar presente para reunir los numerosos documentos necesarios para liquidar la herencia. Aunque no es raro que un abogado especializado en planificación sucesoria acuda al domicilio de la persona fallecida y rebusque entre su documentación para encontrar declaraciones de impuestos y registros financieros, no es lo ideal. Sería mucho mejor que los familiares se encargaran de estas tareas con antelación.

La forma en que se transmiten los bienes a los herederos también se rige por la legislación estatal y puede dar lugar a que los distintos miembros de la familia reciban cantidades diferentes. Por ejemplo, en Ohio no existe el impuesto de sucesiones, pero en Pensilvania sí. Un heredero podría ver reducida su herencia de forma significativa a causa de dicho impuesto, mientras que otro la recibiría libre de impuestos.

Es importante asegurarse de que no haya ambigüedades en el plan sucesorio, para que el albacea tenga instrucciones claras. Hablar con tu abogado especializado en planificación sucesoria y con el albacea antes de tu fallecimiento puede parecer un poco macabro. Sin embargo, podría evitarte un montón de problemas en el futuro.

Cuando los familiares residen en diferentes estados, una planificación sucesoria cuidadosa cobra aún más importancia. En The Werner Law Firm, nuestros abogados especializados en planificación sucesoria ayudan a las familias a sortear las complejidades que plantean los casos en los que hay varios estados implicados, con el fin de garantizar que los activos estén protegidos, que los documentos tengan validez legal y que sus seres queridos puedan gestionar su patrimonio sin problemas, independientemente de dónde vivan.

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Referencia: Cleveland Jewish News (10 de septiembre de 2025) «Los planes sucesorios pueden complicarse cuando hay hijos que viven fuera del estado»