Sin un plan sucesorio debidamente elaborado y actualizado, los bienes se distribuyen con arreglo a la legislación sobre sucesión intestada del estado de residencia del fallecido. En la mayoría de los casos, estas leyes se basan en los vínculos familiares, de modo que el cónyuge y los hijos se reparten un porcentaje de la herencia.
Aunque tuvieras otra cosa en mente, no importaría: el momento de elaborar y actualizar un plan sucesorio es mientras estás vivo. Todos lo sabemos. Sin embargo, muchos siguen posponiéndolo. Un artículo reciente, «Asegúrate de que tu plan sucesorio esté actualizado para reflejar los cambios legislativos», publicado en Los Altos Town Crier, explica con precisión a qué dificultades se enfrentarán tus seres queridos si pospones la elaboración de un plan sucesorio hasta que sea demasiado tarde.
El proceso sucesorio puede reducirse al mínimo o evitarse mediante un plan sucesorio elaborado por profesionales. La experiencia con el proceso sucesorio varía según la jurisdicción: en algunos tribunales, se trata de un proceso ágil, mientras que en otros supone una serie de retrasos que, en ocasiones, pueden prolongarse durante meses o incluso años. El tiempo y los costes del proceso sucesorio también dependen de la complejidad de la herencia. En algunos estados, el proceso sucesorio puede suponer un coste de entre el 4 % y el 7 % del valor total de la herencia.
Un abogado especializado en planificación patrimonial colabora con los clientes para establecer mecanismos que permitan transferir sus activos a los beneficiarios designados sin necesidad de recurrir a los tribunales. Esto puede adoptar diversas formas en función de la familia, el valor de los activos, la estructura de la propiedad, etc. Los fideicomisos, las cuentas pagaderas al fallecimiento, la propiedad en copropiedad y las sociedades de responsabilidad limitada (LLC) son solo algunos de los medios para transferir el patrimonio sin pasar por el proceso sucesorio.
Los abogados especializados en planificación patrimonial ayudan a los clientes a controlar cómo y cuándo se transmiten los activos a los herederos. Por ejemplo, si alguien tiene un hijo que es excepcionalmente maduro y responsable, es posible que desee entregarle su herencia tras su fallecimiento. Se puede constituir un fideicomiso para dar respuesta a las inquietudes de una familia con un hijo adulto que, por cualquier motivo, no sea capaz de administrar su dinero. El fideicomiso puede tener un fideicomisario encargado de distribuir los activos según las instrucciones de los padres: tras alcanzar ciertos hitos, a edades específicas o cuando el fideicomisario considere que deben distribuirse los fondos.
Aunque resulte desagradable pensar en la incapacidad, esta forma parte de la planificación sucesoria tanto como la distribución de los bienes tras el fallecimiento. Sin un plan para hacer frente a la incapacidad, la familia podría verse obligada a acudir a los tribunales y solicitar una tutela supervisada, un proceso costoso y estresante.
La incapacidad o la muerte son lo último en lo que piensan los padres primerizos. Sin embargo, cuando un nuevo hijo se une a la familia, resulta fundamental actualizar el plan sucesorio para incluir el nombramiento de un tutor. Si no hay testamento o este nunca se ha actualizado para reflejar la llegada de los hijos, será el tribunal quien determine quién se hará cargo de su crianza. Cualquier parte interesada puede solicitar al tribunal que se le nombre tutor. El tribunal toma la decisión final. Sin embargo, la decisión de los padres, tal y como se expresa en un plan sucesorio, tendrá más peso que la de un hermano con el que no se mantenga relación.
Un plan sucesorio protege a la familia al reducir las posibilidades de que surjan disputas familiares y litigios, que pueden provocar divisiones duraderas. Una reunión con un abogado especializado en planificación sucesoria te permitirá comprender la importancia de contar con un plan sucesorio y cómo este supone un regalo para tus seres queridos.
Asegurarse de que su plan sucesorio esté actualizado y sea exhaustivo es una de las medidas más responsables que puede tomar por su familia. En The Werner Law Firm, nuestrosabogados especializados en planificación sucesoria están a su disposición para ayudarle a lidiar con las complejidades de la protección de activos, la planificación en caso de incapacidad y la transferencia de patrimonio, con el fin de garantizar su legado.
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Referencia: Los Altos Town Crier (29 de octubre de 2024) «Asegúrese de que su plan sucesorio esté actualizado para reflejar los cambios legislativos»
