Heredar la casa de tus padres es una mezcla de tristeza, alivio y preocupación. Esta última se puede evitar si se planifica adecuadamente con antelación, según un artículo reciente, «6 lecciones que aprendí al heredar la casa de mis padres» de Bankrate. Cuando todos estos sentimientos se combinan con la gestión de la herencia entre hermanos, las cosas pueden complicarse rápidamente.
Mucha gente cree que los hijos heredan automáticamente una casa cuando fallecen sus padres, pero eso no es cierto. Los hijos pueden heredar sin testamento, pero no siempre es así. Cada estado tiene sus propias leyes sobre quién hereda qué en ausencia de testamento. Sin testamento, la familia se llevará sorpresas desagradables.
Los padres deben hablar con sus hijos para informarles de si tienen un testamento o un plan sucesorio y dónde se encuentra dicho testamento. Si no hay testamento, los padres deben acudir a un abogado especializado en planificación sucesoria lo antes posible para asegurarse de que sus deseos queden documentados.
Los testamentos y los planes sucesorios nunca están del todo terminados. Los testamentos deben actualizarse a medida que las circunstancias cambian con el tiempo. Un testamento redactado cuando uno de los padres tiene unos 50 años puede no reflejar la situación de la familia diez años después. Supongamos que uno de los hermanos tiene una discapacidad y recibe prestaciones del gobierno sujetas a condiciones de recursos. Si se le deja algo en el testamento, sus prestaciones podrían suspenderse. Si el hermano estaba bien hace diez años, la planificación sucesoria no incluía un fideicomiso para necesidades especiales, lo que permitiría a la familia mantener al hermano discapacitado sin poner en riesgo sus prestaciones.
La norma general para revisar los testamentos es hacerlo cada tres o cinco años. Puede que no siempre sea necesario actualizarlos, pero sí revisarlos.
Los herederos deben dejarlo todo por escrito si se les ha legado en común bienes como la vivienda familiar. Cada hermano tiene una vida y unas necesidades diferentes, por lo que es necesario aclarar y documentar la herencia. Un acuerdo verbal es fuente de problemas, incluso en las mejores circunstancias. Si le ocurriera algo a un hermano y su cónyuge tuviera una idea diferente sobre qué quiere que se haga con su parte de la casa, por ejemplo, la situación resultaría muy complicada.
Lo mejor es planificar cómo se gestionarán tus bienes tras tu fallecimiento. ¿Sería un fideicomiso revocable la mejor opción para evitar que la vivienda familiar pase por el proceso de sucesión? Si la vivienda se transfiere a un fideicomiso revocable tras el fallecimiento del propietario, la titularidad de la vivienda pasa a manos de un fideicomisario, con lo que se evita el proceso de sucesión.
Planifica con antelación y prepárate para las sorpresas. Heredar una vivienda no es siempre lo mejor para todas las familias, ya que conlleva gastos. Los impuestos sobre la propiedad, el mantenimiento y los gastos de suministros pueden convertir la propiedad de una vivienda en una carga en lugar de una bendición. Los padres deben reflexionar detenidamente sobre si heredar la vivienda será beneficioso para la familia.
Consultar con antelación a un abogado especializado en planificación patrimonial puede facilitar el debate sobre cuál es la mejor forma de transmitir la vivienda familiar a la siguiente generación o determinar si ello no redunda en el interés de todos. Dejar un legado fruto de una planificación cuidadosa es un regalo para la familia tan valioso como la propia vivienda.
Si desea elaborar un plan sucesorio en el que sus seres queridos estén debidamente informados y participen en el proceso, podemos ayudarle. Nuestrosabogados especializados en sucesionesde Los Ángeles le guiarán en todo el proceso.
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Fuente: Bankrate ( 3 de mayo de 2024) «Seis lecciones que aprendí al heredar la casa de mis padres»
