Qué hacer si te desheredan

Hay diversas circunstancias que pueden llevar a que un miembro fundamental de la familia sea desheredado, es decir, que quede excluido del testamento de una persona fallecida. Aunque la mayoría de las familias solo conocen estas situaciones por los dramas televisivos que se crean en torno a las vidas de famosos de segunda o tercera fila, muchas familias corrientes se enfrentan a disputas sobre testamentos y discusiones por la herencia, debido a divorcios dolorosos, relaciones conflictivas o decisiones sentimentales y económicas cuestionables tomadas en la vejez.

Si te han excluido del testamento de un ser querido, hay algunas cosas que debes saber desde el principio. En primer lugar, impugnar un testamento puede resultar caro y complicado. A menos que haya motivos fundados para creer que el testamento es inválido de alguna manera, conseguir la parte que te corresponde puede ser como sacar sangre de una piedra. En segundo lugar, puede resultar muy agotador emocionalmente. Ante todo, debes estar preparado para abordar esto como si se tratara de una decisión empresarial. Deja tus emociones a un lado en la medida de lo posible o prepárate para lidiar con el estrés extremo que puede derivarse de ello.

Y, por último, volvamos al primer punto. Impugnar un testamento es caro. Lo primero que debes hacer es determinar si, sin lugar a dudas, merece la pena dedicar el tiempo y el dinero necesarios a este asunto.

¿Realmente vale la pena impugnar un testamento?

Si te han excluido del testamento de un amigo cercano, sin que exista ningún vínculo familiar, te resultará muy difícil argumentar que mereces ser incluido. Si te han excluido del testamento a pesar de ser pariente y de haber sido considerado heredero anteriormente, entonces tus posibilidades son mucho mayores. Pero, en cualquier caso, lo primero que debes tener en cuenta es el coste. La asistencia jurídica es cara, pero fundamental en este caso. No hay forma de evitar recurrir a un abogado especializado en sucesiones, especialmente si piensas alegar que el testamento es inválido.

Busca un bufete de abogados especializado en sucesiones de buena reputación y consulta con ellos los costes. Averigua cuánto costaría una consulta y qué tipo de anticipo tendrías que pagar. A continuación, en la medida de lo posible, intenta calcular el valor del patrimonio del difunto y averigua cuánto habrías recibido probablemente si te hubieran incluido en el testamento.

Si la cantidad que te corresponde según el testamento no supera con creces los costes de un posible litigio, da media vuelta y aléjate. En el mejor de los casos, solo te quedará una mínima parte de lo que inicialmente te propusiste conseguir, a costa de perder tiempo y cordura. En el peor de los casos, no obtendrás ninguna compensación económica por la batalla que has librado.

Todas estas son decisiones que debes tomar con mucha, mucha rapidez. Al igual que en muchos casos de litigio, el tiempo es fundamental: no puedes permitirte perder ni un solo minuto, y si decides emprender acciones legales e impugnar el testamento, debes hacerlo poco después de que se haya revelado que no has sido incluido en él.

Desheredado

En California, se puede desheredar a cualquier persona de una herencia, siempre y cuando se sigan los procedimientos y se tomen las precauciones adecuadas. Los cónyuges son las únicas personas con derecho a heredar bienes, salvo algunas excepciones.

Si el difunto firmó un acuerdo prenupcial o posnupcial con su cónyuge, técnicamente puede asegurarse de que este no reciba nada y, en su lugar, legar todo a una amante secreta, a una organización benéfica o a otras personas.

También hay otras posibilidades. Si un cónyuge queda excluido del testamento sin que exista un acuerdo prenupcial o posnupcial, pero ha recibido «bienes suficientes» ajenos a la herencia, el Código Sucesorio de California no le concede automáticamente nada. Además, en California, un plan sucesorio puede desheredar expresamente a un cónyuge. El plan sucesorio puede designar a un beneficiario distinto para los bienes gananciales del difunto.

En casi todos los 50 estados es más fácil desheredar u omitir a los hijos. Sin embargo, las partes desheredadas podrían tener motivos para alegar que se les ha excluido injustamente del testamento. Para impugnar un testamento, lo primero es conseguir acceder a él.

Obtener una copia del testamento

Para impugnar un testamento, basta con demostrar, en esencia, que este es viciado de algún modo. Existen diversos argumentos que pueden esgrimir para justificar por qué un testamento podría ser viciado. Uno de ellos es que el testamento se redactó cuando el causante se encontraba en un estado de capacidad mental mermada.

Una persona que padezca demencia podría modificar su testamento y olvidarse de incluir a seres queridos de los que ya no se acuerda. Los testamentos también pueden redactarse y firmarse bajo coacción, lo que los invalida una vez que se demuestra. Otras posibles causas de invalidez de un testamento son que este se haya redactado de forma incorrecta, deficiente o fraudulenta.

Para determinar si se da alguno de estos casos, es importante obtener una copia de la versión definitiva del testamento, así como de todas las versiones anteriores. Todos los testamentos cuentan con un albacea, designado bien por el causante antes de su fallecimiento, bien por el tribunal sucesorio.

Habla con el albacea y pídele copias del testamento y de sus versiones anteriores, con el fin de determinar si esto puede ayudarte a recabar información sobre por qué te han excluido. Si observas que te han omitido del testamento recientemente, esto podría darte motivos para creer que alguien presionó al difunto para que te dejara fuera.

Considera la posibilidad de llegar a un acuerdo

Una vez que hayas reunido toda la información posible y hayas contratado a un abogado, es hora de prepararte para lo que podría ser una etapa muy difícil. Habrá tergiversaciones. Habrá mentiras. Habrá palabras muy duras y emociones intensas. Es posible que sientas que se ha traicionado tu confianza y que acabes diciendo o haciendo cosas de las que te arrepientas.

Es un proceso costoso, tanto económica como emocionalmente, y en muchos casos, cualquiera de las partes acaba intentando llegar a una conclusión rápida y definitiva. Si te ofrecen un acuerdo que cubre tus gastos y te deja algo de margen, quizá te interese considerarlo. Al fin y al cabo, nada puede devolverte lo perdido, pero puedes intentar sacar el máximo partido a una indemnización económica.

Sin embargo, cada caso es diferente. Hay ocasiones en las que los argumentos para impugnar un testamento son muy sólidos y existen pruebas muy convincentes a tu favor. En situaciones como esa, quizá también te interese plantearte seguir adelante. Es importante que consultes con tu abogado las ventajas y desventajas de cada decisión, y que mantengas una actitud pragmática.