Por qué necesitas dos tipos de documentos de poder notarial

Los testamentos y los fideicomisos se utilizan para establecer instrucciones sobre qué debe hacerse con tus bienes tras tu fallecimiento y quién quieres que las lleve a cabo, explica un artículo de Coeur d’Alene/Post Falls Press, «Los documentos de poder notarial se dividen en dos tipos principales: ¿tiene usted ambos?». Sin embargo, los documentos de planificación patrimonial que abordan lo que usted desea mientras aún está vivo pero se ha visto incapacitado son igual de importantes. Para algunas personas, son más importantes que los testamentos y los fideicomisos.

Un plan sucesorio completo debe abarcar tanto la vida como la muerte, incluida la incapacidad. Esto se lleva a cabo mediante documentos de poder notarial. Uno se refiere a la atención médica y el otro, a cuestiones financieras y legales.

Un documento de poder notarial sirve para designar a una persona encargada de tomar decisiones, a menudo denominada «apoderado» o «representante legal», en caso de que usted no pueda tomar sus propias decisiones mientras viva. Puede utilizar el documento de poder notarial para establecer el alcance y los límites que tendrá el apoderado a la hora de tomar decisiones en su nombre. Un poder notarial personalizado le permite ser tan específico como desee; por ejemplo, autorizar a su apoderado a pagar las facturas y mantener su vivienda, pero no a venderla.

El documento de poder notarial financiero otorga al representante designado la facultad legal para tomar decisiones financieras en su nombre. Por el contrario, el documento de poder notarial para la atención médica otorga a su representante la facultad legal para tomar decisiones sobre su atención médica en su nombre.

Al contar con ambos tipos de poder notarial, la persona que elijas podrá tomar decisiones en tu nombre.

Imagina que quedas incapacitado y no dispones de ningún documento de poder notarial. En ese caso, alguien (normalmente tu cónyuge, un hijo mayor de edad u otro familiar) tendrá que solicitar ante los tribunales que se le nombre «tutor» y «administrador» para obtener la autoridad que le habrían otorgado los documentos de poder notarial.

Esto puede convertirse en un proceso largo, costoso y estresante. El tribunal podría decidir que la persona que solicita estos cargos no es un buen candidato y, en lugar de un familiar, nombrar a un completo desconocido para cualquiera de estos cargos.

El proceso judicial de tutela o curatela es mucho menos privado que el hecho de que un abogado con experiencia en planificación patrimonial se encargue de preparar estos documentos. Aunque los expedientes de los procedimientos judiciales y las vistas en la sala suelen ser confidenciales en un proceso de tutela o curatela, se sigue compartiendo mucha información personal sobre su vida, su salud y sus finanzas con varios abogados, el juez, un trabajador social y cualquier otra «parte interesada» que el tribunal considere que debe participar en el proceso.

Para mayor tranquilidad, contar con un abogado especializado en planificación patrimonial con experiencia que redacte estos documentos al elaborar o actualizar su plan patrimonial es una forma mucho más adecuada de prepararse para una posible incapacidad.

Si necesita ayuda para elaborar su plan sucesorio o si se encuentra inmerso en un proceso de sucesión, estamos aquí para ayudarle. ¡Póngase en contacto con los abogados especialistas en sucesionesde The Werner Law Firm para una consulta gratuita!

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Fuente: Coeur d’Alene/Post Falls Press (11 de octubre de 2023) «Los documentos de poder notarial se dividen en dos tipos principales: ¿tienes los dos?»