¿Se puede nombrar a un menor como beneficiario para evitar la sucesión judicial?

La excepción significativa a la norma de no nombrar a un menor como beneficiario son los fideicomisos: se puede nombrar a un menor de edad como beneficiario de un fideicomiso. Esto es importante porque, si se desea dejar bienes a un menor, un fideicomiso es la forma de hacerlo. En California, esta es la forma de evitar contratar a un abogado especializado en sucesiones y de evitar el tribunal sucesorio.

El reciente artículo de Yahoo Finance titulado: «¿Puedo nombrar a un menor como beneficiario?», señala que es importante saber que las leyes sobre propiedad y sucesiones varían mucho de un estado a otro. La sucesión en California es muy diferente, y más compleja, que en otros estados. Por lo tanto, consulte a un abogado especializado en sucesiones de su zona antes de tomar cualquier decisión relativa a su dinero y a la planificación de su patrimonio.

Hay varios documentos legales que pueden designar a una persona como beneficiario de cualquier activo subyacente. Un beneficiario es la tercera parte que obtiene algún beneficio del documento, normalmente en forma de activos financieros o de otro tipo.

En materia de planificación sucesoria, hay cuatro tipos principales de documentos en los que se puede designar a un beneficiario:

1. Testamentos: En un testamento, un beneficiario es la persona designada en el testamento para recibir los bienes de la herencia.
2. Seguro de vida: en este caso, un beneficiario es la persona que recibe el pago de la póliza de seguro de vida tras el fallecimiento del tomador del seguro.
3. Cuentas de jubilación: El beneficiario de una cuenta de jubilación es la persona que recibe los activos de la cuenta tras el fallecimiento del titular.
4. Fideicomisos revocables en vida: En un fideicomiso en vida, el beneficiario recibe los activos de la cuenta según los términos del fideicomiso y la gestión del fideicomisario.

En la mayoría de los casos, un menor no puede recibir bienes en calidad de beneficiario. La principal excepción a esta norma son los fideicomisos en vida. Los menores pueden ser designados beneficiarios de un fideicomiso, ya que los beneficiarios de un fideicomiso no participan en transacciones contractuales ni financieras.

Dado que los menores no pueden participar en transacciones financieras ni ocuparse de asuntos legales, no pueden adquirir bienes mediante contratos ni documentos legales. No pueden heredar directamente a través de un testamento, ni recibir bienes mediante un contrato, como una póliza de seguro de vida o una cuenta de jubilación.

El objetivo es poder elaborar su plan sucesorio de tal manera que los beneficiarios menores de edad puedan heredar tal y como usted desea: de forma planificada. Nadie quiere tener que acudir al tribunal sucesorio ni incurrir en los gastos que supone contratar a un abogado especializado en sucesiones.

Si necesita ayuda para elaborar su plan sucesorio con el fin de evitar la sucesión judicial, o si se encuentra inmerso en un proceso de sucesión judicial, estaremos encantados de ayudarle. Nuestros abogados especializados en sucesiones judiciales de la zona de Los Ángeles pueden asesorarle en todo el proceso.

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Fuente: Yahoo Finance ( 19 de junio de 2023) «¿Puedo nombrar a un menor como beneficiario?»