¿Puedo evitar que mis hijos se peleen por mi herencia?

Incluso las mejores relaciones entre hermanos pueden tensarse tras la muerte de uno de los padres. Esto es especialmente cierto si la herencia incluye bienes inmuebles, como una casa familiar o una casa de vacaciones. A menudo, más de un hijo adulto desea heredar ese bien por motivos sentimentales y económicos, según un artículo reciente «Planificación sucesoria: cómo reducir el riesgo de disputas familiares» publicado en Lake County News.

A veces, una conversación familiar entre padres e hijos sobre la división prevista de los bienes puede dar lugar a un acuerdo, que pasa a formar parte del plan sucesorio de los padres. Sin embargo, hay ocasiones en las que esto no es posible.

Cuando se trata de una familia reconstituida en una etapa tardía de la vida, puede resultar más difícil alcanzar un consenso entre los hermanos, sobre todo si los hijos de ambas parejas nunca han tenido una relación cercana o nunca se han llevado bien.

Es posible que algunos hijos esperen que sus padres biológicos dejen los bienes aportados al segundo matrimonio a sus hijos biológicos. Los padrastros y madrastras deben tomar medidas para garantizar que sus bienes independientes pasen a sus propios hijos. No es necesario que sus hijastros den su consentimiento a la donación. Sin embargo, es fundamental llevar a cabo una planificación sucesoria adecuada con antelación.

Si el progenitor desea otorgar a cada hijo una parte igual de su herencia y esta incluye bienes inmuebles, lo más conveniente podría ser recurrir a donaciones en efectivo para equilibrar sus partes. Las donaciones monetarias podrían financiarse con el producto de un seguro de vida o mediante un préstamo hipotecario que el fideicomisario sucesor solicite sobre los bienes inmuebles.

Esto puede significar que el hijo que herede el inmueble lo adquiera con la hipoteca pendiente, que deberá saldar, o que refinancie la deuda en el momento de la distribución.

Las familias que poseen negocios requieren una atención especial, ya que algunos hijos pueden participar activamente en ellos, mientras que otros no. Será necesario planificar la sucesión, lo que incluye constituir la empresa como sociedad o como sociedad anónima. Los hijos que participan en el negocio pueden convertirse en socios generales o en directivos de la sociedad anónima. Por el contrario, a los hijos que no participan en el negocio se les podría nombrar socios pasivos o concederles participaciones en la propiedad sin que tengan un papel de participación activa.

Supongamos que el patrimonio incluye valiosas reliquias familiares u objetos con un gran valor sentimental. Las conversaciones sobre cada uno de estos objetos deben tener lugar mientras los padres aún viven. En ese caso, sus deseos deben incorporarse al testamento.

Si parece que la familia puede prever disputas sobre bienes o activos, un abogado con experiencia en planificación sucesoria puede elaborar un plan sucesorio diseñado para resistir posibles impugnaciones. Este tipo de protección varía en función de las circunstancias y de la naturaleza prevista de las impugnaciones.

Una situación habitual es que un hijo descontento presione a los padres para que modifiquen su testamento a su favor. Si se incluye una cláusula de no impugnación —según la cual quien impugne el testamento y pierda el juicio también perderá lo que, de otro modo, habría heredado de la herencia—, los demás hermanos podrían quedarse sin nada. La redacción de un testamento a prueba de impugnaciones requiere mucha estrategia y planificación.

En algunos estados, es posible solicitar al tribunal que confirme los términos del fideicomiso mientras el otorgante aún vive. Esto obliga a que cualquier impugnación se produzca mientras el progenitor aún está vivo y puede testificar sobre sus intenciones. En el caso de patrimonios de gran valor, se trata de una estrategia preventiva que conviene tener en cuenta.

Si necesita ayuda para elaborar su plan sucesorio con el fin de evitar disputas familiares, o si se encuentra inmerso en un proceso sucesorio, estamos aquí para ayudarle. ¡Póngase en contacto con los abogados especialistas en sucesionesde The Werner Law Firm para una consulta gratuita!

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Referencia: Lake County News (9 de diciembre de 2023) «Planificación sucesoria: cómo reducir el riesgo de disputas familiares»