Revisa tu plan sucesorio antes de irte a pasar el invierno a un lugar más cálido

Los «snowbirds» pasan el invierno en lugares cálidos, lo que suele implicar que poseen bienes en más de un estado. Según un artículo reciente de Coeur d’Alene/Post Falls Press, deben prestar especial atención a ciertas decisiones en sus documentos de planificación patrimonial, como testamentos, fideicomisos, poderes notariales y directivas médicas anticipadas: «¿Se va al sur a pasar el invierno? Es posible que su planificación sucesoria requiera cierta atención».

Si resides en varios estados en diferentes épocas del año o posees activos, como bienes inmuebles, en más de un estado, tus documentos de planificación patrimonial y tu estrategia general de planificación patrimonial deben tener esto en cuenta. Muchas personas no son conscientes de la necesidad de planificar para evitar que su patrimonio tenga que pasar por el proceso de sucesión en cada uno de los estados en los que poseen propiedades.

Aunque no te importe que tu patrimonio se gestione mediante un proceso sucesorio —un procedimiento formal supervisado por los tribunales—, probablemente no quieras que tus seres queridos tengan que pasar por este proceso en varios estados, ya que lleva tiempo y puede resultar costoso.

Otra cuestión que preocupa a los «snowbirds» tiene que ver con los documentos de poder notarial. El estado en el que se redactan y las leyes que rigen su uso son más complejos de lo que la mayoría de la gente cree. No hay una respuesta única válida para todos los casos, por lo que es fundamental que hables de esto con tu abogado especializado en planificación patrimonial antes de viajar para pasar la temporada. No des por sentado que lo tienes todo listo y que podrás gestionarlo sin problemas una vez que llegues a tu residencia de invierno. La ley es un poco más complicada que eso.

Siempre que salga de su estado de residencia durante un periodo prolongado, debe llevarse copias de los documentos legales importantes. Para la mayoría de las personas, esto incluye el poder notarial financiero, el poder notarial para la atención médica, el testamento, el fideicomiso en vida o cualquier otro fideicomiso que pueda tener, el testamento vital y el formulario de instrucciones médicas sobre el alcance del tratamiento. Este último documento recibe diferentes nombres según la jurisdicción, lo que constituye otra razón para revisar estos documentos con su abogado especializado en planificación patrimonial.

¿Se aceptarán copias de estos documentos? Esta es otra pregunta que debe plantearle a su abogado especializado en planificación patrimonial. En algunos casos, una copia será suficiente para cualquier fin, mientras que en otros se necesitarán los originales, independientemente de la distancia a la que se encuentre de ellos.

Los documentos de planificación patrimonial deben guardarse en un lugar seguro, como una caja fuerte ignífuga o el despacho de su abogado especializado en planificación patrimonial. Si va a viajar, lleve siempre consigo un juego de copias.

Antes de ir al aeropuerto o de hacer las maletas para tu estancia invernal, llama a tu abogado especializado en planificación patrimonial para asegurarte de que todos tus documentos están en regla. Con suerte, no necesitarás ninguno de ellos, pero si los necesitas, te alegrarás de haberte preparado.

Si necesita ayuda para elaborar su plan sucesorio o si se encuentra inmerso en un proceso de sucesión, estamos a su disposición para resolver sus dudas. ¡Póngase en contacto conlos abogados especialistas en sucesionesde The Werner Law Firm para una consulta gratuita!

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Fuente: Coeur d’Alene/Post Falls Press (13 de septiembre de 2023) «¿Se va al sur a pasar el invierno? Quizás deba revisar su plan sucesorio»