Cómo elaborar un plan sucesorio que fomente la unión familiar

Una de las muchas razones para redactar un testamento y elaborar un plan sucesorio es garantizar que se cumplan tus deseos tras tu fallecimiento. Sin embargo, imagina que tu testamento, tu fideicomiso u otros instrumentos de planificación sucesoria provocan conflictos familiares. En ese caso, habrás perdido la oportunidad de fortalecer los lazos familiares, según un artículo reciente de Kiplinger titulado «¿Es justo tu testamento? La planificación sucesoria va más allá del dinero».

¿Se pueden evitar los conflictos tras tu fallecimiento?

Si tu plan sucesorio está pensado para tus hermanos, la solución más obvia es repartir los bienes a partes iguales. Esto no significa que nadie vaya a disputar el cuenco de porcelana favorito de mamá. Sin embargo, es un buen punto de partida. Una frase muy repetida en la planificación sucesoria es: «Lo que es igual no siempre es justo, y lo que es justo no siempre es igual».

Si uno de los hijos es un profesional de éxito casado con otro profesional de éxito con unos ingresos anuales superiores a 500 000 dólares, y el otro es una madre que se dedica al cuidado de sus tres hijos y está casada con un profesor, es posible que no se aplique un reparto equitativo.

La distribución de los bienes no es solo una cuestión de dinero. De forma consciente o inconsciente, los hijos equiparan su herencia con el grado de amor que reciben. Cuando la distribución no es equitativa, puede surgir resentimiento, incluso cuando las diferencias económicas son tan marcadas como en el ejemplo anterior.

Si en la familia hay una persona con discapacidad, un reparto equitativo podría poner en peligro cualquier prestación sujeta a condiciones de recursos. Es necesario un nivel adicional de planificación, que incluya la constitución de un fideicomiso para necesidades especiales en el que se mantengan los activos y el nombramiento de un fideicomisario que supervise la distribución de los fondos.

No subestimes el impacto que tienen los sentimientos en una familia, sobre todo cuando el duelo es reciente. Imagina que tu familia pasó horas y horas aprendiendo a tocar el piano en un instrumento precioso y valioso que tenía en el salón. En ese caso, es posible que todos quieran llevarse el piano a sus propios hogares. Sin embargo, no se puede dividir un piano en tres. Una estrategia sería regalar el piano a uno de los hijos, dejando a los demás otros bienes de igual valor que el piano. Esto puede ser justo desde el punto de vista económico, pero es posible que siga habiendo cierto dolor emocional.

Para que un testamento o una planificación sucesoria sean justos, es necesario tener una visión global y tener en cuenta no solo el aspecto económico, sino también las reacciones emocionales de tus seres queridos. Mantener conversaciones abiertas y sinceras con los herederos y, si es posible, permitirles participar en el proceso de planificación sucesoria, puede ser el mejor enfoque. Abordar estas cuestiones mientras aún estás en vida, en lugar de dejar que tus familiares, sumidos en el duelo, tengan que intentar descifrar tus intenciones tras tu fallecimiento, será un regalo para todos vosotros.

Otra cuestión a tener en cuenta: es posible que tus herederos no piensen lo mismo que tú sobre determinados bienes. Quizás creas que tu hijo menor querría quedarse con el piano de la familia, pero una conversación sincera podría revelar que detesta el piano y las clases, y que no quiere saber nada del tema.

Si en tu familia no soléis mantener conversaciones sinceras, es posible que tu abogado especializado en planificación sucesoria te recomiende organizar reuniones familiares con un trabajador social. Puede que esto requiera más tiempo y esfuerzo. Sin embargo, mantener la unidad familiar tras tu fallecimiento podría ser más importante que cualquier herencia económica.

La planificación sucesoria puede resultar abrumadora, pero con las personas adecuadas a su lado, se convierte en una oportunidad para preservar la unidad familiar y minimizar los conflictos. En The Werner Law Firm, nuestros abogados especializados en planificación sucesoria se toman el tiempo necesario para comprender la dinámica de su familia y elaborar planes que no solo sean sólidos desde el punto de vista jurídico, sino también sensibles desde el punto de vista emocional. Estamos aquí para ayudarle a garantizar que su legado una a sus seres queridos, y no los separe.

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Referencia: Kiplinger (11 de junio de 2025) «¿Es justo tu testamento? La planificación patrimonial va más allá del dinero»