¿Qué datos debe incluir un testamento?

Aunque está claro que es más divertido organizar una fiesta de bienvenida al bebé que pensar en la propia mortalidad, prepararse para las eventualidades de la vida a medida que envejecemos —incluida la incapacidad y, sí, nuestro propio fallecimiento— nos aporta tranquilidad. Es algo necesario para todas las personas mayores de 18 años, según un artículo reciente de BestLife, «Las 10 cosas más importantes que debes incluir en tu testamento, según los expertos».

La razón es sencilla: si te ves incapacitado y no puedes tomar decisiones por ti mismo en materia de asistencia sanitaria o de tu situación financiera, necesitas a alguien que lo haga por ti. Esto forma parte de tu planificación sucesoria tanto como la distribución de tus bienes.

La planificación para casos de incapacidad incluye contar con un poder notarial (POA) y, posiblemente, un fideicomiso vitalicio o revocable. El poder notarial designa a otra persona para que gestione los asuntos financieros cotidianos. El poder notarial para la atención médica se utiliza para designar a otra persona que tome decisiones médicas en tu nombre en caso de que tú no puedas hacerlo. Deberá hablar de estas funciones con la persona o personas designadas para asegurarse de que se sienten cómodas con las responsabilidades. Asegúrese de que su POA para la atención médica conoce sus deseos en cuanto a las instrucciones médicas y los llevará a cabo, incluso si no está de acuerdo con ellos.

Tu testamento forma parte de un conjunto de documentos, entre los que se incluyen los poderes notariales mencionados anteriormente. Un testamento se utiliza para nombrar a un albacea que se encargue de administrar su patrimonio. El albacea tiene una gran responsabilidad, que incluye recopilar información sobre todos los activos, presentar las declaraciones de impuestos finales y los impuestos sobre el patrimonio, saldar las deudas, notificar a los familiares y distribuir los activos. Su albacea debe ser alguien en quien confíe y que tenga la perspicacia financiera necesaria para asumir todas estas tareas, así como para gestionar a los herederos, que no siempre aprecian las responsabilidades del albacea.

Necesitarás designar sustitutos para todas las personas que ocupen cualquier cargo. Supongamos que eliges a un amigo de confianza y de toda la vida para que sea tu albacea. Si esa persona enfermara o falleciera, ¿quién se encargaría de gestionar tu patrimonio? Es necesario que designes en tu testamento a un segundo, o incluso a un tercer, albacea suplente. Lo mismo ocurre con los fideicomisos: es necesario nombrar a un fideicomisario sucesor para garantizar que tu fideicomiso y sus activos estén en buenas manos.

Los hijos menores de edad o las personas a tu cargo quedan protegidos mediante un testamento en el que se designa a un tutor (y a un tutor suplente) para los hijos menores. Si no se designa a nadie, será el tribunal quien decida quién se hará cargo de tus hijos. También hay que abordar cuestiones similares, como cuándo deseas que tus hijos reciban la herencia: de una sola vez o cuando alcancen la mayoría de edad. ¿Podrían ser porcentajes específicos en función de la edad? Elegir a la persona adecuada y elaborar un plan garantizará que los hijos tengan una buena vida, incluso en su ausencia.

Mantener los testamentos actualizados es fundamental para garantizar que se respeten tus deseos en todas las etapas de la vida. Todas las personas implicadas deben saber dónde se encuentra la copia original del testamento. Algunos abogados especializados en planificación sucesoria se encargarán de custodiar tu testamento, mientras que otros recomiendan guardarlo en casa, en una caja fuerte resistente al fuego y al agua. Sea cual sea la opción que elijas, comunica a tu albacea y a tus familiares dónde se encuentra.

Consulte con su abogado especializado en planificación patrimonial el uso de fideicomisos. El uso de fideicomisos puede reducir la parte de su patrimonio que debe pasar por el proceso de sucesión, lo cual puede resultar largo y costoso.

No te olvides de tus amigos peludos o emplumados. Si en tu vida hay animales de compañía que te son queridos, piensa en quién se haría cargo de ellos si quedaras incapacitado o fallecieras. Puedes recurrir a un fideicomiso para mascotas para destinar recursos a su cuidado y designar a un cuidador, de modo que no acaben en un refugio.

Evita disputas familiares incluyendo en tu testamento tus deseos respecto a los bienes personales que tengan un significado especial. Las reliquias familiares, las obras de arte y las joyas se encuentran entre los objetos por los que suelen disputarse las familias. Ahórrale a tu familia este estrés nombrándolos en tu testamento o regalándoselos mientras aún estés en vida.

Los activos digitales se han convertido en parte de nuestra vida cotidiana. Imagina que dejas una lista con tus cuentas, nombres de usuario, contraseñas e instrucciones específicas sobre tus deseos. En ese caso, tu albacea deberá ser capaz de gestionar tus activos digitales, incluyendo cuentas bancarias, fotos, suscripciones, millas aéreas, correo electrónico y cuentas en redes sociales.

Si desea legar bienes a una organización benéfica, puede hacerlo en su testamento o realizar donaciones en vida. Consulte con su abogado especializado en planificación patrimonial sobre cómo legar bienes a una organización benéfica, lo cual debe hacerse en consonancia con su plan patrimonial general.

Si necesita ayuda para redactar su testamento o elaborar su plan sucesorio, estaremos encantados de ayudarle. Nuestrosabogados especializados en sucesionesde Los Ángeles pueden asesorarle en todo el proceso.

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Fuente: BestLife ( 3 de mayo de 2024) «Las 10 cosas más importantes que debes incluir en tu testamento, según los expertos»