¿Cómo elegir a un albacea?

Planificar los asuntos relacionados con la muerte no es tan divertido como organizar una escapada de fin de semana. Por eso, es comprensible que se te haga difícil ponerte manos a la obra. Sin embargo, eso no significa que puedas posponer indefinidamente la elección de un albacea, según un artículo reciente de AARP, «7 cosas que debes saber sobre el nombramiento de un albacea».

Tu albacea debe tener la resistencia, la paciencia y la perseverancia necesarias para llevar a cabo las tareas propias de su cargo. De lo contrario, la gestión de tu patrimonio podría resultar difícil o incluso imposible. Desempeñar el cargo de albacea puede ser más complicado de lo que la gente cree. Los problemas surgen cuando alguien nombra a un familiar simplemente por el hecho de ser de la familia, lo cual no siempre es la mejor razón.

Lo mejor es nombrar a alguien en lugar de no nombrar a nadie, aconseja el artículo. Siempre puedes cambiar de albacea si este decide que no quiere asumir la responsabilidad o fallece antes que tú. Si no nombras a nadie, el tribunal decidirá por ti. Puede que no sea alguien que conozcas o que sea la última persona a la que querrías que se ocupara de tu patrimonio.

Las cosas pueden complicarse aún más si no dejas instrucciones claras, como dónde encontrar tus documentos importantes, las llaves de tu casa y del coche, y los nombres de usuario y contraseñas de tus distintos recursos digitales. En lugar de complicarles las cosas a tus seres queridos, es mejor facilitarles las cosas y asegurarte tu tranquilidad.

El albacea debe llevar a cabo siete tareas principales. La primera es organizar el funeral. Puedes facilitarle esta tarea expresándole tus deseos y dejando la información por escrito. No la incluyas en tu testamento, ya que es posible que el albacea no lo vea hasta mucho después de que hayas sido enterrado o incinerado.

El albacea debe obtener un certificado de defunción, localizar el testamento y contratar a un abogado especializado en sucesiones. El certificado de defunción lo expide el condado de residencia y lo firma el médico que certificó el fallecimiento. Si ha redactado un testamento válido, sus bienes se distribuirán de acuerdo con lo establecido en él. Los activos depositados en fideicomisos o cuentas con beneficiarios designados pasarán directamente a sus herederos. Todo el mundo debería revisar periódicamente sus designaciones de beneficiarios y actualizarlas según sea necesario. Las designaciones de beneficiarios prevalecen sobre cualquier disposición contenida en el testamento.

Notifique al tribunal sucesorio. Su albacea o su abogado deberá presentar una solicitud ante el tribunal sucesorio de la zona en la que usted reside. En California, se presenta una solicitud para ser nombrado albacea y para obtener una «Carta de Administración» o una «Carta Testamentaria». Se trata de resoluciones del tribunal sucesorio que sirven para acreditar que se trata del albacea designado por el tribunal.

Informar a todas las partes interesadas. Las defunciones deben comunicarse a los empleadores, a la Seguridad Social, a los amigos y a los familiares. Cualquier persona que pueda tener un «interés» en la sucesión debe ser notificada mediante una notificación formal en el proceso sucesorio de California. En algunas jurisdicciones, esto requiere la publicación de un anuncio de fallecimiento en el periódico local en varias ocasiones poco después del fallecimiento de la persona. También es necesario notificarlo a los bancos y otras instituciones financieras.

Pagar todas las deudas y presentar las declaraciones de impuestos. Si procede, el albacea debe saldar todas las obligaciones con los acreedores y presentar las declaraciones de impuestos sobre la renta, sucesiones o patrimonio.

Elabore un inventario de los bienes y planifique su distribución. Esto incluye tanto los bienes sujetos a sucesión como los que no lo están. También se incluyen los bienes en copropiedad o los que se mantienen en fideicomiso. A continuación, el albacea decide qué se vende, qué se conserva, qué se dona y qué se desecha.

Distribuir los bienes entre los beneficiarios. Esto solo se lleva a cabo una vez que se hayan liquidado todas las deudas de la sucesión, incluidos los impuestos y el pago a los acreedores.

Rellene la liquidación final y todos los formularios necesarios. Su albacea debe cerrar las cuentas existentes y asegurarse de que el tribunal disponga de toda la documentación necesaria para liquidar su sucesión.

Tu testamento ayudará a tus seres queridos a gestionar el proceso de liquidación de tu patrimonio. Incluye instrucciones claras en una carta de intenciones para que sepan qué cuentas deben gestionar. Sobre todo, asegúrate de que la persona a la que designes como albacea sea capaz de asumir las tareas y de lidiar con la dinámica familiar que acompaña al duelo.

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Referencia: AARP ( 8 de agosto de 2023) «7 cosas que hay que saber sobre el nombramiento de un albacea»