¿Cuál es el mejor lugar para guardar tu testamento?

Puede que Aretha Franklin hiciera lo correcto al dejar por escrito sus últimas voluntades. Sin embargo, cometió un error que le salió muy caro y que derivó en una costosa batalla sucesoria por un patrimonio multimillonario, según un artículo reciente de The Washington Post: «El testamento de Aretha Franklin estaba en su sofá. Aquí te indicamos dónde guardar el tuyo».

Tres de sus hijos se enfrentaron en el tribunal sucesorio por unos testamentos manuscritos, uno de los cuales se encontró debajo de los cojines del sofá. Otro se encontró en un armario cerrado con llave. Contrataron a abogados especializados en sucesiones, y su familia se vio envuelta en una batalla costosa, desgarradora y pública por no haber dejado claros sus últimos deseos y por haber guardado los testamentos de forma inadecuada. Probablemente, este no sea el legado que usted desea dejar.

Si tienes un testamento, guárdalo en un lugar seguro y donde sea fácil encontrarlo. No lo guardes en la caja de seguridad de tu banco. El banco precintará la caja cuando se entere de tu fallecimiento, y tu albacea tendrá que pasar por un proceso de sucesión ante el banco para poder acceder a ella. Esto supondrá un retraso y un estrés adicionales a la hora de gestionar su testamento. Sobre todo porque sus seres queridos tendrán que hacer un gran esfuerzo para acceder a la caja sin saber siquiera si su testamento está dentro. Si esta es la única opción, quizá le convenga añadir a su albacea como titular de la caja de seguridad y asegurarse de que tenga una copia de la llave.

¿Y si guardo el testamento en casa? Se puede guardar una copia del testamento en una caja fuerte resistente al fuego y al agua. Sin embargo, asegúrate de que otra persona tenga una copia de la llave o del código de combinación. Tu albacea, representante personal u otra persona de confianza deberá poder acceder al testamento. De lo contrario, la recomendación general es guardarlo en un lugar seguro de tu casa.

En algunas jurisdicciones, es posible depositar el testamento original ante el tribunal. Para ello, hay que entregar al tribunal un testamento sellado a cambio de una tasa única. A partir de ese momento, el testamento solo podrá ser entregado a usted o a la persona que designe por escrito. Recuerde que, tras su fallecimiento, el testamento se convierte en un documento público como parte del proceso de sucesión. Lamentablemente, el tribunal de sucesiones de California no dispone de un servicio de depósito de testamentos para personas vivas.

En algunas jurisdicciones, los testamentos también pueden almacenarse en línea. Sin embargo, la mayoría de los estados aún no reconocen los testamentos electrónicos, por lo que tu albacea necesitaría disponer de la copia original firmada, aunque tengas una almacenada en la nube. Recuerda que, por muy seguro que sea un sitio web, hasta el Pentágono ha sido víctima de un ataque informático. Tu testamento podría verse comprometido en caso de una filtración de datos.

Independientemente de dónde guardes tu testamento, los abogados especializados en planificación sucesoria suelen recomendar dejar una carta de instrucciones que sirva para varios fines, entre ellos, informar a tus familiares de la existencia de tu testamento y del lugar donde se encuentra.

Para facilitar las cosas a tu familia en un momento difícil, prepara una carpeta e incluye una carta con una lista de información importante. La lista debe incluir tus bienes, así como los nombres y datos de contacto de los profesionales que necesitarán conocer, entre ellos tu abogado especializado en planificación patrimonial, tu asesor financiero y tu contable público certificado.

Cuando actualices tus documentos de planificación patrimonial —lo cual deberías hacer cada tres o cinco años— o cuando se produzca un acontecimiento relevante en tu vida (nacimiento, fallecimiento, divorcio), destruye cualquier testamento anterior. Tu abogado especializado en planificación patrimonial incluirá una cláusula en la que se indique que el nuevo testamento sustituye a cualquier versión anterior.

Si no tienes testamento, la ley estatal determinará cómo se repartirán tus bienes, lo que quizá no sea lo que tú deseas. En lo que se conoce como «succesión intestada», tus bienes podrían recaer en un familiar al que no has visto en décadas o en personas que no conoces o que no te caen bien. Es posible que tus hijos, hermanos o padres no hereden tus bienes, y podrían surgir disputas, sobre todo si hay de por medio sumas importantes de dinero.

El hecho de tener un testamento y asegurarse de que la gente sepa dónde está no siempre garantiza que no haya una disputa por tu herencia. Sin embargo, puede evitar una guerra.

En cualquier caso, tener que contratar a un abogado especializado en sucesiones y pasar por un proceso sucesorio completo no es lo ideal. Por lo general, recomendamos contar tanto con un testamento como con un fideicomiso revocable en vida para evitarlo.

Si necesita ayuda para elaborar su plan sucesorio y evitar esta situación, o si se encuentra inmerso en un proceso sucesorio, estaremos encantados de ayudarle. Nuestros abogados especializados en sucesionesde Los Ángeles pueden guiarle a lo largo del proceso sucesorio de California.

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Fuente: The Washington Post ( 14 de julio de 2023) «El testamento de Aretha Franklin estaba en su sofá. Aquí te indicamos dónde guardar el tuyo».