¿Necesitas un testamento y un plan sucesorio?

Fallecer sin testamento puede hacer que tu familia tenga que pasar por un proceso sucesorio de al menos un año, quizá más, con disputas sobre el reparto de los bienes y, en muchos casos, litigios entre ellos. Probablemente este no sea el legado que tienes en mente, y por eso este artículo, cuyo título es muy acertado, «Necesitas un testamento y aquí te explicamos por qué», del Lincoln County Leader, es una lectura muy recomendable.

Morir «intestado», término jurídico que se refiere a fallecer sin testamento, significa que la jurisdicción local se encargará de gestionar tu patrimonio. Cada estado tiene sus propias leyes en materia de distribución. En la mayoría de los estados, la distribución se basa en el parentesco o los lazos de sangre, por lo que, si tienes familiares, estos podrían ser los primeros en heredar.

En algunos estados, cuando no hay testamento, el cónyuge supérstite recibe el 50 % de todos los bienes, y el resto se divide a partes iguales entre los hijos. En otros estados, el cónyuge recibe el 30 %, y los hijos se reparten el resto. Debes tener un testamento si quieres que tu cónyuge reciba el 100 % de tus bienes. Si tienes hijos pero no tienes cónyuge, estos suelen heredar todo a partes iguales.

Si no tienes hijos ni cónyuge, la distribución de tus bienes puede complicarse a menos que tengas un testamento. El tribunal podría adjudicar tu patrimonio a tus padres, si aún viven. Si tus padres han fallecido, tus hermanos serían los siguientes herederos probables. El tribunal tratará de identificar a tus parientes más cercanos por grado de parentesco, y estos podrían heredar todos tus bienes.

Si tienes reliquias familiares que deseas legar a un hijo en concreto, o si quieres que una parte de tu patrimonio se destine a una organización benéfica, eso no será posible sin un testamento.

Hoy en día, la familia suele ser un poco más complicada que en el pasado. Las familias reconstituidas deben contar con una planificación sucesoria para que los hijos biológicos no queden desheredados. Si no se dispone de un testamento, tus preciadas reliquias familiares podrían acabar en manos de parientes con los que no mantienes relación.

¿Y si tus hijos son menores de edad? El testamento sirve para designar a un tutor para los niños, de modo que sean criados por personas en las que confías. Si no designa a un tutor en su testamento, será el tribunal quien decida quién criará a sus hijos. Además, los hijos menores de edad no pueden heredar bienes, por lo que, si usted fallece, su cónyuge recibirá la parte que le corresponda según la legislación de su estado, y la herencia de los hijos será administrada por el tribunal o por una persona designada por este.

Disponer de un testamento te permite decidir quién heredará tus bienes, desde objetos personales hasta activos financieros. Sin embargo, debes hacer algo más para protegerte a ti mismo y a tu familia, y esto forma parte del proceso de planificación sucesoria.

Cuando te reúnas con un abogado especializado en planificación patrimonial, este también revisará diversos aspectos, entre ellos la designación de beneficiarios (es decir, las personas designadas para recibir tus activos tras tu fallecimiento en el seguro de vida, las cuentas de jubilación y determinadas cuentas financieras). Además, te asesorará sobre documentos como el poder notarial y el poder notarial médico, que te permiten designar a alguien para que se ocupe de tus asuntos financieros y sanitarios en caso de que quedes incapacitado.

En definitiva, un plan sucesorio ofrece seguridad a tu familia, te protege mientras estás en vida y deja como legado tu cariño hacia tus seres queridos.

Redactar un testamento es solo el primer paso para proteger a su familia y sus bienes. Para garantizar que se respeten plenamente sus deseos y que sus seres queridos estén protegidos, es fundamental contar con una planificación sucesoria completa. Nuestros abogados especializados en sucesiones de Los Ángeles, del bufete The Werner Law Firm, estamos aquí para guiarle a lo largo del proceso. Póngase en contacto con nosotros hoy mismo para empezar a planificar el futuro de su familia y evitar las complicaciones que pueden surgir al fallecer sin testamento.

Si tienes alguna pregunta, reserva una cita gratuita con nosotros a través de nuestrapágina de citas online.

También puedes leerlas opiniones de algunos de los cientos de clientes a los que hemos ayudado a lo largo de los años.

Referencia: Lincoln County Leader (4 de agosto de 2024) «Necesitas un testamento y aquí te explicamos por qué»