¿Qué se entiende por «hijo omitido» en la planificación sucesoria?

Si tienes hijos, estos son tus herederos, al igual que el cónyuge supérstite. Tanto los herederos como el cónyuge supérstite pueden tener o no derecho a heredar tu patrimonio, dependiendo de la legislación de tu estado y de tu plan sucesorio. En algunos estados, no es obligatorio incluir a tu hijo (o hijos) en tu última voluntad y testamento, según informa un artículo reciente, «La planificación patrimonial y el hijo omitido» del Lake County Record-Bee.

A menos que disponga de un testamento válido, un fideicomiso o designaciones de beneficiarios debidamente cumplimentadas, un hijo al que quizá hubiera querido excluir podría heredar una parte de su patrimonio, independientemente de sus deseos. La mejor manera de controlar cómo se distribuirán sus bienes tras su fallecimiento es muy sencilla: contar con un plan sucesorio.

Un hijo desheredado u omitido puede optar por recurrir a los tribunales. Sin embargo, es posible elaborar planes sucesorios que excluyan a uno o varios herederos supervivientes y dificulten la impugnación. Le conviene contar con la ayuda de un abogado especializado en planificación sucesoria para redactar un testamento que contenga las disposiciones adecuadas.

Dependiendo del estado en el que resida, es posible que existan leyes que protejan a los hijos supervivientes que hayan sido excluidos de un testamento o de un fideicomiso. En la mayoría de los casos, la protección de los hijos omitidos que hayan nacido o hayan sido adoptados después de que usted haya formalizado sus documentos puede ser mayor. En otros casos, es posible que no cuenten con ninguna protección.

Un caso reciente en un tribunal de California pone de manifiesto lo complicado que puede llegar a ser esto. El testamento de un hombre solo incluía a dos hijos de dos matrimonios. No incluía a otros cuatro hijos biológicos, uno de los cuales el fallecido ni siquiera sabía que había engendrado cuando firmó su testamento. La hija desconocida llevó su caso a los tribunales, alegando que era hija biológica y que merecía heredar parte de su patrimonio. El tribunal falló en su contra, decidiendo que la intención del fallecido era solo mantener a dos de sus hijos.

En general, un hijo que haya sido desheredado no recibirá ninguna herencia si el testador lo ha excluido intencionadamente del testamento, si todos los bienes del difunto se han legado al progenitor del hijo excluido y si a dicho hijo se le han dejado bienes ajenos a la masa hereditaria.

Por eso se recomienda a las personas que actualicen sus planes sucesorios y revisen la designación de beneficiarios cuando se incorpora un hijo a la familia, ya sea por nacimiento o por adopción.

Para desheredar a hijos o cónyuges se requiere la experiencia y los conocimientos de un abogado especializado en planificación sucesoria, con el fin de evitar litigios o prepararse para una posible impugnación de la herencia. La forma de proceder depende de la legislación de cada estado, por lo que un abogado local especializado en planificación sucesoria será su mejor recurso.

En lo que respecta a la planificación sucesoria, garantizar que se respeten sus deseos, especialmente en lo que se refiere a los herederos y a los hijos no incluidos en el testamento, requiere una planificación minuciosa. Los abogados especializados en sucesiones del bufete Werner Law Firm pueden ayudarle a elaborar un plan sucesorio que defina claramente sus intenciones y minimice posibles impugnaciones legales, protegiendo tanto sus bienes como a sus seres queridos.

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Referencia: Lake County Record-Bee (21 de septiembre de 2024) «La planificación sucesoria y el hijo omitido»