Testamentos holográficos: requisitos para los testamentos escritos a mano

Solo alrededor de un tercio de los estadounidenses adultos tiene un testamento, y mucho menos un plan sucesorio completo. Sin embargo, no todos los testamentos son iguales. Algunos son más «eficaces» que otros y, a pesar de las mejores intenciones, es posible que algunos nunca lleguen a ser validados. Hay testamentos que son válidos en determinados estados y totalmente inútiles en otros. Uno de estos testamentos controvertidos es el testamento ológrafo, también conocido como testamento manuscrito.

Los testamentos manuscritos son válidos en la mayoría de los estados, pero deben cumplir unos requisitos específicos. Además, su validez es muy limitada en algunos estados; por ejemplo, en Nueva York solo se aceptan los testamentos manuscritos de miembros de las Fuerzas Armadas.

Conocer los diferentes tipos de testamentos puede ayudarte a preparar tu planificación sucesoria y a asegurarte de que estableces las medidas adecuadas para hacer frente a cualquier posible invalidación de tus últimas instrucciones y deseos.

¿Qué es un testamento ológrafo?

No hay que confundir un testamento holográfico con un holograma. Los testamentos holográficos están escritos a mano, lo que significa que cada palabra y cada letra están escritas con tinta, sobre papel, por la misma persona y, a ser posible, en el mismo día. Desde el punto de vista lingüístico, un testamento holográfico es un documento escrito íntegramente a mano, término que deriva de las palabras «holos» (todo, completo) y «graphein» (escribir).

Esto es muy importante porque un testamento holográfico solo puede ser admitido por un tribunal si existen pruebas suficientes que demuestren que el documento fue redactado y firmado íntegramente por la persona que lo redactó, es decir, el testador.

A tal fin, los testamentos ológrafos solo son válidos cuando se pueden aportar documentos justificativos que sirvan como muestras de la misma caligrafía y tras el dictamen de un perito calígrafo designado por el Estado. Otros requisitos de un testamento ológrafo son, entre otros:

• El texto del testamento debe indicar claramente que se trata de un testamento y no de un borrador o una lista preliminar de ideas relacionadas con el testamento.
• En el testamento debe describirse explícitamente cada uno de los bienes que se desea legar e identificarse a cada beneficiario.
• El testador debe firmar el testamento (y, en algunos estados, fecharlo) (es decir, el autor del testamento).

Testamentos holográficos frente a testamentos válidos

Los testamentos existen desde hace siglos, y las leyes que regulan la sucesión han cambiado considerablemente con el paso del tiempo y se remontan a muchas generaciones atrás. Así que, técnicamente, la mayoría de los testamentos de la historia de la humanidad se escribieron a mano.

Ahora bien, es fundamental no olvidar que las máquinas de escribir son inventos relativamente modernos, por no hablar de los ordenadores y las impresoras láser.

Dicho esto, hay una diferencia fundamental entre un testamento ológrafo, un testamento válido y uno notarial. Puedes redactar un testamento a mano y hacer que lo firmen como testigos al menos otras dos personas antes de firmarlo y entregarlo a un notario. Este testamento sería válido, pero no sería un testamento ológrafo, a pesar de estar escrito íntegramente a mano.

El término «testamento ológrafo» se refiere exclusivamente a los testamentos que no han sido firmados ante testigos ni certificados ante notario, pero que, al menos, están escritos íntegramente a mano y, por lo tanto, pueden ser válidos.

¿Dónde son válidos los testamentos holográficos?

Como ya se ha mencionado, los testamentos ológrafos solo son válidos en algunos estados. Solo los siguientes estados permiten que los testamentos ológrafos se tengan en cuenta en un proceso de sucesión:

• Alaska
• Arizona
• Arkansas
• California
• Colorado
• Idaho
• Kentucky
• Luisiana
• Maine
• Míchigan
• Misisipi
• Montana
• Nebraska
• Nevada
• Nueva Jersey
• Nueva York (para los miembros de las Fuerzas Armadas, en determinadas circunstancias)
• Carolina del Norte
• Dakota del Norte
• Oklahoma
• Pensilvania
• Dakota del Sur
• Tennessee
• Texas
• Utah
• Virginia
• Virginia Occidental
• Wyoming

La mayoría de los estados exigen que los testamentos ológrafos estén escritos a mano en su totalidad; sin embargo, algunos estados admiten testamentos que utilizan una plantilla impresa, siempre y cuando todas las disposiciones estén escritas a mano. Esto significa que la página impresa seguiría mostrando el título «Última voluntad y testamento» en letra de imprenta, junto con cierto texto de rigor, pero todos los detalles relevantes (en cuanto a quién recibe qué y cómo) deben estar escritos y firmados a mano.

Algunos estados, como California, Luisiana, Míchigan, Nebraska y Nevada, exigen que los testamentos ológrafos estén fechados y firmados, y no solo firmados.

Si tienes propiedades en varios estados, contar con un testamento ológrafo puede complicar las cosas. Algunos estados aceptan testamentos ológrafos de otros estados (como Connecticut, Hawái y Washington). Por el contrario, solo unos pocos estados aceptan un testamento ológrafo durante un proceso sucesorio accesorio para propiedades situadas fuera del estado.

¿Quién necesita un testamento ológrafo?

Los testamentos holográficos suelen redactarse de forma espontánea, más que como parte de una planificación sucesoria formal. Se suelen utilizar en situaciones de vida o muerte, o cuando una persona se encuentra en peligro inminente y desea dejar por escrito unas últimas palabras.

Por lo tanto, los testamentos holográficos se utilizan con mayor frecuencia en la tramitación de la sucesión de los soldados fallecidos y otros miembros de las Fuerzas Armadas que los redactan en el campo de batalla.

¿Qué ocurre si no hay testamento?

Al igual que cualquier otro testamento, los tribunales pueden declarar nulo un testamento ológrafo. Si un testamento no cumple los requisitos del estado o este no admite testamentos manuscritos —y no existe ninguna alternativa anterior, como un testamento válido impreso y certificado ante notario que el testamento ológrafo tuviera la intención de sustituir—, el fallecido habrá muerto intestado.

Esto significa que han fallecido sin testamento y, por lo tanto, un tribunal sucesorio se encargará de distribuir sus bienes de acuerdo con las leyes locales del estado en materia de sucesión intestada, incluidas las normas sucesorias.

Estas normas varían ligeramente de un estado a otro. No obstante, esto significa que la herencia se dividirá y se repartirá entre los familiares más cercanos siguiendo un orden concreto: por lo general, primero entre el cónyuge supérstite y los hijos; si no hay hijos, entre el cónyuge y los padres; si no hay padres vivos, entre el cónyuge y los hermanos, y así sucesivamente.

Cómo elaborar tu propio plan sucesorio

No hace falta un plan sucesorio complejo para evitar la rigidez de la sucesión intestada. Un testamento sencillo y personalizado puede garantizar que tus bienes se distribuyan tal y como tú deseas. Sin embargo, un poco de planificación sucesoria puede ser de gran ayuda. Ponte en contacto con un profesional en planificación sucesoria de Werner Law, que presta sus servicios en Bakersfield, Encino y Lancaster.

Por ejemplo, en California, las herencias de menor cuantía pueden recurrir a una declaración jurada especial para acortar el proceso de sucesión y agilizar considerablemente la tramitación de la herencia. Si el valor total de tu patrimonio supera ligeramente el límite establecido para las herencias de menor cuantía, puedes recurrir a ciertas estrategias para reducir el valor total de tu patrimonio, asegurándote al mismo tiempo de que todos tus bienes pasen a manos de tus seres queridos, etc.